渤海匯金多元積極配置3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
渤海匯金多元積極配置3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年03月23日
送出日期：2026年03月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
渤海匯金多元積極配置
基金簡(jiǎn)稱3個(gè)月持有混合發(fā)起基金代碼026914
（ETF-FOF）
渤海匯金多元積極配置
基金簡(jiǎn)稱A 3個(gè)月持有混合發(fā)起基金代碼A 026914
（ETF-FOF）A
渤海匯金證券資產(chǎn)管理金融街證券股份有限公
基金管理人基金托管人
有限公司司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率但對(duì)每份基金份額設(shè)置
3個(gè)月的最短持有期
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理葉萌金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2014年07月26日
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動(dòng)終止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定執(zhí)行。
注：本基金為基金中基金（偏股混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的
投資目標(biāo)
基金和其他資產(chǎn)，追求超越基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資
投資范圍
基金（以下簡(jiǎn)稱“證券投資基金”，包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、商
品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投
資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”））的基金份額、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)發(fā)行的股
票、存托憑證）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司
債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、地方政府債、政府
支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交
換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具等法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；投資于交易型開(kāi)放式證券投資基金（包含QDII、商品期貨、黃
金等交易型開(kāi)放式證券投資基金，以下簡(jiǎn)稱“ETF”）的比例不低于非現(xiàn)
金基金資產(chǎn)的80%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于
15%；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的
20%；本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的
混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%；本基金保留
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
上述計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需至少符合下列條件之一：（1）基金合
同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；（2）根
據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票（含存托憑證）資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、基金投資策略、股票投資策
主要投資策略略、存托憑證投資策略、債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策
略、資產(chǎn)支持證券投資策略
中證800指數(shù)收益率×67%+標(biāo)普500指數(shù)（S&P500 Index）收益率（使用
估值匯率折算）×10%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格收益率
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
×3%+中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×15%+活期存款基準(zhǔn)利率（稅
后）×5%
本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金中基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征金、債券型基金，高于貨幣型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基
金中基金、股票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投
資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
100萬(wàn)元≤M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
200萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆
M
申購(gòu)費(fèi)(前收100萬(wàn)元≤M
費(fèi)) 200萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆
N
贖回費(fèi)
N≥180天0.00%
注：1、上表認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)適用于投資者通過(guò)直銷以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金A類基金
份額。
2、通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.00%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》和《招募說(shuō)
明書(shū)》及其更新。
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生
的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，
非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、特定投資對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)
（1）基金投資風(fēng)險(xiǎn)
1）投資管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金中基金，受制于被投資基金信息披露的時(shí)效性，基金管理人可能無(wú)法及時(shí)
獲得基金區(qū)域配置、資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及投資組合變動(dòng)等影響投資決策的信息，從而產(chǎn)生信息不
透明風(fēng)險(xiǎn)。此外，在本基金精選基金的操作過(guò)程中，基金管理人可能限于知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素
而影響其對(duì)相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，使得本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不一定能夠持續(xù)優(yōu)
于其他基金。
2）雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金投資于非管理人管理的公募基金，或非本托管人托管的公募基金時(shí)，基金存在雙重收
費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)，即在被投資基金已收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用的基礎(chǔ)上，本基金仍將收取相應(yīng)管理
費(fèi)、托管費(fèi)或其他費(fèi)用。
3）海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金投資范圍包括QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此本基金可能間接面臨海外市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于本基金可以投資于
QDII基金，本基金的申購(gòu)/贖回確認(rèn)日、支付贖回款項(xiàng)日以及基金凈值公告日等可能晚于一般基
金。
（2）投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無(wú)法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)主要包
括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；證券化
風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（4）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，可能面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)
的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)。
（5）投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、
上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場(chǎng)所存在差異，若本基金投資于北京證券交易所股票，
可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)退市風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格
波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能
直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（7）投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：價(jià)格波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、暫停上
市或終止上市風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式，即本基金將通過(guò)基金管理人選定的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)
行場(chǎng)內(nèi)交易和結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)、資金使用效率降低的風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)
險(xiǎn)、投資信息安全保密風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法完成當(dāng)日估值等風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止，
且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。因此，基金份額持有人可能面臨基金合同
提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式詳見(jiàn)本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
渤海匯金多元積極配置3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf