鑫元鑫銳量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金（鑫元鑫銳量化選股混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要
鑫元鑫銳量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金（鑫元鑫銳量化選股混合發(fā)起式
A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月22日
送出日期：2026年1月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元鑫銳量化選股混合發(fā)起式 基金代碼 026756
下屬基金簡稱 鑫元鑫銳量化選股混合發(fā)起式A 下屬基金交易代碼 026756
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 中信證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 肖涵 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2021年9月15日
其他 《基金合同》生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當終止，且不得通過召開基金持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
注：本基金為偏股混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金在嚴格控制風險的前提下，通過量化方法綜合考慮標的表現(xiàn)，精選個股構(gòu)建投資組合，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含交易分離可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票
期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%；每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）資產(chǎn)配置策略 本基金采用自上而下為主的分析模式、定性分析和定量分析相結(jié)合的研究方式，跟蹤宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)（GDP增長率、PPI、CPI、工業(yè)增加值、進出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）、宏觀政策導(dǎo)向、市場趨勢和資金流向等多方面因素，評估股票、債券及貨幣市場工具等大類資產(chǎn)的估值水平和投資價值，在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)運用上述大類資產(chǎn)之間的相互關(guān)聯(lián)性制定本基金的大類資產(chǎn)配置比例，并適時進行調(diào)整。 （二）股票投資策略 本基金采用“自下而上”的數(shù)量化選股策略，通過定性和定量分析相結(jié)合的方法對上市公司基本面、估值、成長性等進行深入分析，精選成長性良好且估值合理的上市公司股票構(gòu)建投資組合，并根據(jù)市場狀況及變化，不定期對模型進行調(diào)整，改進模型有效性，從而取得更高的收益。
業(yè)績比較基準 中證小盤500指數(shù)收益率*80%+中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*15%+銀行活期存款基準利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.60%
200萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
認購費
本基金A類基金份額的認購費用按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在投資人通過代銷機構(gòu)認購A類基金份額時收
取，不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等基金募集期間發(fā)生的各項費用。投資者
通過基金管理人認購本基金A類基金份額不收取認購費。
申購費
A類基金份額的申購費用由通過代銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。因紅利
再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費用。投資者通過基金管理人申購本基金A類基金份額不收
取申購費。
贖回費
投資者在贖回本基金A類基金份額時，贖回費由贖回該類基金份額的投資者承擔，投資者贖回基金份額產(chǎn)
生的贖回費，應(yīng)當全額計入基金財產(chǎn)。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
其他費用 會計師費、律師費、公證費、仲裁費、訴訟費和基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：一是市場風險，包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、收益
率曲線風險、購買力風險、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風險、再投資風險、信用風險等；二是本基金特有的風險；
三是本基金的其他風險，包括流動性風險、管理風險、基金合同自動終止的風險、啟用側(cè)袋機制的風險、基
金風險評價可能不一致的風險等。
其中，本基金特有的風險包括：
1、本基金為混合型基金，投資于股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%；股票市場以
及債券市場的變化均會影響到基金凈值表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、
各大類資產(chǎn)市場和上市公司基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，持續(xù)迭代優(yōu)化量化選股模型，以控制
特定風險。
2、投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)的風險
本基金主要以套期保值為目的或投資于股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品，其作為金融衍
生品，具備一些特有的風險點。投資金融衍生品所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保
證金風險、信用風險和操作風險。
3、投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風險主要包括
資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表
現(xiàn)為信用評級風險、法律風險等。
4、投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的
風險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束
存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄
的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風險；境內(nèi)外證券交易機制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風險。
5、參與融資業(yè)務(wù)的風險
（1）杠桿效應(yīng)放大風險：本基金通過融資可以擴大交易額度，利用較少資本來獲取較大利潤，這必然
也放大了風險。本基金將股票作為擔保品進行融資時，既需要承擔原有的股票價格變化帶來的風險，又得
承擔新投資股票帶來的風險，還得支付相應(yīng)的利息或費用，如判斷失誤或操作不當，會加大虧損。
（2）擔保能力及限制交易風險：單只或全部證券被暫停融資、本基金賬戶被暫?；蛉∠谫Y資格等，
這些影響可能給本基金造成經(jīng)濟損失。此外，本基金也可能面臨由于自身維持擔保比例低于融資合同約定
的擔保要求，且未能及時補充擔保物，導(dǎo)致信用賬戶交易受到限制，從而造成經(jīng)濟損失。
（3）強制平倉風險：本基金在從事融資交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價
格波動，導(dǎo)致日終清算后維持擔保比例低于警戒線，且不能按照約定追加擔保物時，將面臨擔保物被證券
公司強制平倉的風險，由此可能給本基金造成經(jīng)濟損失。
6、采用量化策略進行投資管理可能引致的特定風險
本基金采用量化模型構(gòu)建投資組合，量化模型僅是選股模型，本基金并不基于量化模型進行高頻交易。
在實際運作過程中，本基金通過量化模型選擇股票并構(gòu)建投資組合，存在失效并導(dǎo)致基金虧損的風險；同
時，宏觀經(jīng)濟環(huán)境、股票市場環(huán)境、交易規(guī)則等發(fā)生重大變化也可能會影響模型的有效性，無法達到預(yù)期
的投資效果。
7、對于投資者通過基金管理人認購、申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過代銷機構(gòu)認購、
申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費采取先收后返模式，投資者實際收到
的贖回款或清算款的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清
算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義
務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)有關(guān)規(guī)定）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
鑫元鑫銳量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金（鑫元鑫銳量化選股混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf