基金產品風險等級劃分規(guī)則說明
基金產品風險等級劃分規(guī)則說明
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》及《基金募集機構投資者適當性管理實施指引
（試行）》等相關規(guī)定，華商基金管理有限公司（以下簡稱“我公司”）在綜合參考產品類型、
投資方向和投資范圍、流動性、到期時限、結構復雜性、募集方式等因素的基礎上，對產品
風險等級依照其風險水平由低至高依次分為五個等級：R1、R2、R3、R4、R5。
基金產品風險分級具體評分指標：
產品基本情況
是否新發(fā)基金
是否為公開募集方式
發(fā)行成立規(guī)模
認、申購起點
業(yè)績比較基準
托管人
風險準備金制度
公司注冊資本
評價指標
基金類型
投資方向及投資范圍
基金開放情況
投資最低金額
公司成立時間
人員穩(wěn)定性（包括公司高管、基金經理、股東、投研團隊等）
公司治理結構、公司內控體等是否健全（公司ISAE3402）
是否存在基金估值政策、程序和定價模式
基金管理人信用狀況例如近三年是否受到監(jiān)管處罰
產品結構復雜度
波動性風險
基金的股票持倉比例（以季報投資股票情況為依據）
產品的流動性（存續(xù)產品）
持有債券到期時限（存續(xù)產品）
杠桿情況（總資產占凈資產比例）
基金公司的歷史規(guī)模
基金過往業(yè)績及凈值歷史波動程度（過去三個月排名情況，銀河數
據來源。新基金按公司同類基金平均排名）
評價結果
R1：（低風險等級）
R2：（中低風險等級）
R3：（中風險等級）
R4：（中高風險等級）
R5：（高風險等級）
注：上述評分標準適用于我公司旗下成立超過3個月已披露定期報告的公募基金產品。新發(fā)
基金在募集期依據基金合同的約定評價并公示產品風險等級。
如果相關法律法規(guī)規(guī)則要求或實際情況需要等，需增加或減少基金產品風險評價具體項
目的，我公司可對上述評價方法進行適當的修改與完善。我公司對旗下產品的風險等級進行
動態(tài)的跟蹤評價。
附：新基金風險等級劃分明細表
基金名稱
風險評級
026177/026178|華商品質甄選混合型證券投資基金A/C
R3 (中風險)
基金產品風險等級劃分規(guī)則說明.pdf